Факторинг без регресса

ВБРР-Факторинг предоставляет поставщикам и подрядчикам, работающим на условиях отсрочки платежа, решение для управления оборотным капиталом одновременно с защитой от риска неплатежа покупателя.

Факторинг без регресса - вид факторинга, в рамках которого финансирование выплачивается поставщику под уступку дебиторской задолженности покупателя. При этом поставщик не отвечает за неисполнение дебитором обязательств по оплате уступленных денежных требований.

При предоставлении факторинга без регресса не требуется оформление залогового обеспечения.

Применение факторинга без регресса

Факторинг без регресса позволяет оперативно пополнить оборотные средства, продав дебиторскую задолженность факторинговой компании ВБРР, а также застраховать риск неоплаты со стороны дебитора.

Применение компанией факторинга без регресса позволяет повысить качество финансовой отчетности – за счет списания дебиторской задолженности, в размере получаемого финансирования, улучшаются ключевые показатели и структура баланса, например:

Дебиторская задолженность в балансе отражается в денежных средствах без увеличения обязательств компании.
В отчете о прибылях и убытках сокращается размер убытков, вызванных неплатежами со стороны дебиторов, поскольку факторинговая компания покупает дебиторскую задолженность и в случае неплатежа дебитора самостоятельно ведет переговоры и применяет необходимые меры для получения платежа.
В отчете о движении денежных средств увеличивается приток денежных средств от операционной деятельности компании.

Схема факторинга

ПОСТАВЩИК (ПОДРЯДЧИК) отгружает товар (выполняет работы, оказывает услуги) в адрес ДЕБИТОРА (ПОКУПАТЕЛЯ или ЗАКАЗЧИКА)

ВБРР-Факторинг заключает с ПОСТАВЩИКОМ Факторинговое соглашение

ПОСТАВЩИК/ВБРР-Факторинг уведомляет ДЕБИТОРА об уступке денежного требования (ДЕБИТОР акцептует Уведомление об уступке)

ПОСТАВЩИК уступает ВБРР-Факторинг денежное требование к ДЕБИТОРУ

ВБРР-Факторинг финансирует ПОСТАВЩИКА на сумму до 90% от объема уступленного денежного требования

По истечении отсрочки платежа ДЕБИТОР оплачивает задолженность на р/с ВБРР-Факторинг

ВБРР-Факторинг возвращает ПОСТАВЩИКУ разницу между суммой уступленного денежного требования и суммой финансирования, удерживает вознаграждение, предоставляет закрывающие документы

Оставить заявку на факторинг

Когда выгодно использовать факторинг без регресса?

Безрегрессный факторинг полезен в случаях, когда оборотные средства необходимы для развития бизнеса, работы с новыми покупателями, в т.ч. при предоставлении дополнительного срока отсрочки платежа.
Кроме того, факторинг без регресса полезен для повышения инвестиционной привлекательности компании – поскольку позволяет списать дебиторскую задолженность на дату.

Преимущества факторинга без регресса для поставщика:

Получение беззалогового финансирования на основе минимальной оценки финансового состояния поставщика – в случае применения безрегрессного факторинга риск устанавливается на покупателя.
Рост объемов бизнеса и возможность предоставления оптимальных условий (в т.ч. по сроку отсрочки платежа) сотрудничества покупателю.
Отсутствие необходимости возврата полученного финансирования со стороны поставщика (финансирование получает поставщик, а погашает – покупатель).
Отсутствие регрессных требований по возврату полученного финансирования в случае л=допущения просрочки в оплате со стороны дебитора.
Непрерывность финансирования и возможность подключения новых дебиторов к факторинговой схеме.

Преимущества факторинга без регресса для покупателя:

Возможность получения выгодных условий сотрудничества от поставщика – увеличение срока отсрочки платежа, предоставление скидок – за счет обеспечения ранних сроков оплаты.
Улучшение рыночных позиций за счет своевременных расчетов с поставщиками

Отличия факторинга без регресса от факторинга с регрессом

	Факторинг без регресса	Факторинг с регрессом	Преимущества факторинга без регресса
Дебиторская задолженность	Списывается с баланса поставщика в момент выплаты финансирования Фактора	Остается на балансе поставщика	Улучшение финансовых показателей
Учет в кредитной нагрузке	Отсутствует	Возможен в банке-факторе	Улучшение финансовых показателей
Риск финансовых потерь в результате неоплаты покупателем поставки/оказанных услуг	Исключен	Возможен	Риск неоплаты переходит от поставщика к компинии ВБРР
Возврат полученного финансирования Факторинговой компании	Только из платежей покупателей	Из платежей покупателей В случае неоплаты покупателем - поставщиком после даты регресса	Отсутствие регресса, а соответственно и необходимости отвлечения денежных средств из оборота при его наступлении

Другие виды факторинга

Факторинг с регрессом

ВБРР-Факторинг предоставляет поставщикам и подрядчикам, работающим на условиях отсрочки платежа, решение для пополнения оборотных средств и закрытия кассовых разрывов.

Факторинг с регрессом – вид факторинга, в рамках которого финансирование выплачивается поставщику под уступку дебиторской задолженности покупателя. Поставщик отвечает за неисполнение дебитором обязательств по оплате уступленных денежных требований.

При предоставлении факторинга с регрессом не требуется оформление залогового обеспечения.

Решение позволяет:

оперативно пополнить оборотные средства
получить выручку сразу после продажи
увеличить объемы и частоту поставок

Подробнее

Агентский факторинг

ВБРР-Факторинг предоставляет покупателям и заказчикам, работающим на условиях отсрочки платежа, решение для финансирования кредиторской задолженности и увеличения срока отсрочки платежа.

Агентский факторинг – вид факторинга, в рамках которого факторинговая компания по поручению покупателя (принципала) выплачивает финансирование неограниченному числу поставщиков без заключения с ними договоров факторинга.

С помощью данного решения покупатель (принципал) может финансировать текущую кредиторскую задолженность, а также авансировать будущие поставки.

Решение позволяет:

не увеличивать кредитную нагрузку
синхронизировать операционный и финансовый циклы компании
эффективно использовать оборотный капитал

Подробнее