Факторинг с регрессом
ВБРР-Факторинг предоставляет поставщикам и подрядчикам, работающим на условиях отсрочки платежа, решение для пополнения оборотных средств и закрытия кассовых разрывов.
Факторинг с регрессом – вид факторинга, в рамках которого финансирование выплачивается поставщику под уступку дебиторской задолженности покупателя. Поставщик отвечает за неисполнение дебитором обязательств по оплате уступленных денежных требований.
При предоставлении факторинга с регрессом не требуется оформление залогового обеспечения.
Факторинг с регрессом – это простое решение для финансирования оборотного капитала и закрытия кассовых разрывов. Получая финансирование сразу после отгрузки, поставщик может увеличить объемы и частоту поставок, тем самым повысив свою конкурентоспособность перед другими поставщиками. Кроме того, работая по факторингу с регрессом, поставщик получает возможность высвободить ресурс сотрудников своей компании, передав функционал управления дебиторской задолженностью специалистам факторинговой компании ВБРР.
Схема факторинга
Кому нужен факторинг с регрессом?
- Факторинг с регрессом оптимально использовать в работе с постоянными и ранее проверенными покупателями и заказчиками, поскольку в случае, если покупатель не оплатит поставки, поставщик будет отвечать за обязательства по оплате уступленных денежных требований.
- Услуги факторинга с регрессом будут полезны любым компаниям, работающим на условиях отсрочки платежа со своими покупателями и заказчиками, но особенно актуален факторинг для предприятий малого и среднего бизнеса, поскольку не требует предоставления залога - обеспечением сделки становятся уступаемые права требования по дебиторской задолженности.
В каких ситуациях выгодно использовать факторинг с регрессом?
- Когда продажи не растут из-за нехватки оборотных средств для организации закупки сырья, расходных материалов или внесения предоплаты подрядчикам. Используя факторинг, поставщик получает необходимые денежные средства и пускает их в оборот для выполнения тех или иных бизнес-задач.
- В ситуации, когда бизнес сезонный и для компании актуально разовое увеличение объемов продаж на сезон, т.е. заемные денежные средства в обороте не требуются в другие периоды. Используя факторинг, поставщик может обращаться за финансированием по мере возникновения потребности. Договор факторинга бессрочный и продолжает действовать даже тогда, когда факторинговое финансирование не требуется.
- Использовать факторинг с регрессом полезно в тех случаях, когда покупатели и заказчики – крупные стабильные компании, со стороны которых минимален риск неоплаты отгруженных поставок или выполненных работ, но характерно допущение просрочки срока оплаты. Например, когда клиенты допускают технические просрочки из-за применения системы платежных дней.
Отличия факторинга с регрессом от факторинга без регресса
| Факторинг с регрессом | Факторинг без регресса | |
|---|---|---|
|
Дебиторская задолженность |
Остается на балансе поставщика |
Списывается с баланса поставщика в момент выплаты финансирования Фактора |
|
Учет в кредитной нагрузке |
Возможен в банке-факторе |
Отсутствует |
|
Риск финансовых потерь в результате неоплаты покупателем поставки/оказанных услуг |
Возможен |
Исключен |
|
Возврат полученного финансирования Факторинговой компании |
|
Только из платежей покупателей |
Другие виды факторинга
